Unsere AML-Regeln und Ihre Verifizierung

Geldwäscheprävention betrifft uns alle. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas unklar bleibt.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben Casino Vale unter der Lizenz 8048/JAZ2021-148 der Curaçao eGaming Behörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften des Lizenzsitzes sowie der internationalen FATF-Standards. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht.

Unser Compliance-Team prüft jede verdächtige Transaktion und meldet bestätigte Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden. Diese Arbeit läuft im Hintergrund, kostet Sie als ehrlichen Spieler aber keine Zeit: Solange Ihre Angaben plausibel sind, bemerken Sie davon nichts.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Die Verifizierung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter und Wohnsitz anhand Ihrer Angaben. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern können wir jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern.

• Registrierung: Altersprüfung (18+) und Prüfung Ihrer Adresse gegen Sperrlisten
• Erste Auszahlung: Ausweiskopie, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode
• Erhöhte Prüfung: bei großen Transaktionen oder wenn Muster von den Gewohnheiten abweichen

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung von Vale Gaming N.V. sehen Einsendungen im Klartext. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Regulierungsbehörden, wenn das Gesetz das verlangt.

• Schritt 1: Kabinett „Verifizierung“ im Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument beidseitig fotografieren und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate) hochladen
• Schritt 4: Bei Kartenzahlung: Foto der Karte, wobei nur die letzten 4 Ziffern sichtbar sein müssen
• Schritt 5: Prüfung durch unser Compliance-Team, Ergebnis innerhalb von 48 Stunden

Wenn wir die Mittelherkunft erfragen

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder auffälligen Auszahlungsbeträgen dürfen wir nachweisen, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbarem Einkommen oder den Nachweis eines Verkaufs von Vermögenswerten. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und vernichten nicht benötigte Kopien nach Abschluss der Prüfung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem. Es vergleicht Transaktionshöhe, Häufigkeit und Zahlungsweg mit Ihrem Spielprofil. Weicht etwas ab, prüft ein Mitarbeiter den Fall manuell, bevor Geld bewegt wird.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Mindestauszahlung sind 25 EUR, maximal zahlen wir 5000 EUR pro Tag aus; die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden und ist gebührenfrei.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir Einzahlungen und Auszahlungen auf Ihrem Konto. Das Guthaben bleibt erhalten und wird nach erfolgreicher Verifizierung freigegeben.

Stimmen die Dokumente nicht mit Ihren Kontodaten überein, sperren wir das Konto vollständig und klären den Fall mit Ihnen. Bei Nachweis von Identitätsmissbrauch, Mehrfachkonten oder Manipulation schließen wir die Konten dauerhaft, behalten eingefrorene Beträge ein und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche-Gesetze unseres Lizenzsitzes vor. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich.

Wünschen Sie vor Ablauf die Löschung veralteter Nachweise, wenden Sie sich an [email protected]. Laufende gesetzliche Aufbewahrungspflichten können wir dabei nicht umgehen, aktualisieren Ihre Daten aber jederzeit.

Häufige Fragen

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Ausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, und bei Karten- oder Kontozahlungen einen Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 48 Stunden nach vollständiger Einsendung. Bei unvollständigen Dokumenten fordern wir fehlende Teile nach, was die Prüfung verlängert.

Warum verlangt Casino Vale einen Nachweis der Mittelherkunft?

Ab bestimmten Beträgen oder bei ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet zu klären, woher eingesetztes Geld stammt. Das betrifft ausschließlich die AML-Pflichten, nicht Ihr Spielverhalten an sich.

Muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Ja, ausgenommen sind Methoden, die keine Auszahlung unterstützen, wie Paysafecard. In diesem Fall zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternativmethode aus.

Was passiert, wenn ich Dokumente nicht nachreiche?

Nach 30 Tagen sperren wir Ein- und Auszahlungen. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nach erfolgreicher Verifizierung freigegeben.